32张罚单严惩支付机构“踩线” 相关负责人被问责

32张罚单严惩支付机构 踩线 相干负责人被问责

上半年收尾之时,新浪支付收到了央行千万元级罚单。

近日,中国国民银行营业管理部(下称:央行营管部)公示了两则行政处分信息:北京新浪支付科技有限公司因为9项违法行动被罚没合计约1884.33万元。同时,时任北京新浪支付科技有限公司总经理边江被给予警告,并处分款35万元。

值得注意的是,今年以来,已有多家第三方支付机构收到了高额罚单。据《证券日报》记者依据支付搜数据不完整统计,截至6月30日,央行对支付机构共开出32张罚单,罚单金额超2.5亿元。

麻袋研讨院高等研讨员苏筱芮对《证券日报》记者表现, 自2018年以来支付机构加快了合规步伐,行业洗牌水平加剧,存量机构的合规意识在重罚之下有较高晋升。

新浪支付收千万元级罚单

相干负责人被问责

依据央行营管部的公示信息显示,新浪支付违法行动类型重要包含9项违法行动:未落实特约商户管理义务;支付交易信息未落实真实、完全、可追溯请求;为不符合规定的商户开通代收业务;未按规定与外包服务机构开展业务合作;违规开立与应用支付账户;未按规定管理客户备付金;未按规定公开披露有关事项;未按规定办理相干变革事项;未按规定树立相干制度措施。

因此,央行营业管理部给予新浪支付警告,没收违法所得165.89万元,并处分款1718.44万元,罚没合计1884.33万元。

依据披露,作为时任总经理的边江对新浪支付未落实特约商户管理义务和违规开立与应用支付账户两项违法违规行动负有义务,被给予警告,并处分款35万元。

公开材料显示,新浪支付是新浪互联信息服务有限公司的全资子公司,董事长和法人代表为刘运利。公司成立于2011年9月5日,注册资本1亿元,于2013年获得央行支付牌照。央行官网显示,新浪支付《支付业务允许证》最近一次换证日期为2018年11月12日,有效期至2023年7月5日。

新浪支付收到的千万元级别罚单,从支付机构角度来说已算 重量级 罚单,但从2020年上半年整体来看,千万元级别罚单已不再是 稀缺 个例。

据《证券日报》记者依据支付搜数据不完整统计,截至6月30日,央行对支付机构共开出5张千万元级别及以上级别的罚单,同时,其相干负责人均被问责。

具体来看,1月份,央行营业管理部披露多则行政处分信息,开联通支付服务有限公司(以下简称 开联通 )、银盈通支付有限公司(以下简称 银盈通 )2家支付机构遭罚。处分信息显示,开联通存在多项违规行动,共被罚没约2324万元;银盈通因未按规定实行客户身份辨认任务、未按规定实行客户身份材料和交易记载保留任务等原因,共被罚没约1790万元;4月份,瑞银信因存在未按规定树立有关制度措施或风险管理办法;未按规定实行客户身份辨认任务等违法违规行动,被央行深圳支中心罚款6124万元;4月份,商银信支付服务有限义务公司因涉挪用备付金、为非法集资平台直接供给支付结算服务等16项违规行动,被合计罚没1.16亿元。

其中,开联通、银盈通各有2名相干负责人被问责处分,开联通相干负责人合计被罚48.4万元,银盈通相干负责人合计被罚65万元;时任瑞银信副总经理徐慧等三人因对相干违法违规行动负有义务,被罚款5万元至17.75万元不等;时任商银信支付董事长林耀、风险管理部总监、高等风控经理张月,因对公司未及时发明处理特约商户转接支付接口的情形、为非法集资平台直接供给支付结算服务等违规行动负有义务,分辨处分款45万元、20万元。

支付产业网开创人刘刚对《证券日报》记者表现, 相干负责人被处分均因反洗钱不力等原因造成。随着行政处分公示力度加大,被处分的义务人员均被公之于众,也会对其以后的从业就业带来较大的负面影响。

未来跨境支付及反洗钱

仍是监管重点

从行业角度来看,对于第三方支付机构来说,监管确切越来越严格。

依据央行官方数据显示,截至目前,支付机构存量从271家缩减到237家,已有34家支付机构牌照被注销。

业内人士广泛以为,第三方支付行业的蛮横生长期已经停止,监管机构对这一行业正在采用高压整理,合规化、严监管是必定趋势。

苏筱芮以为,今年上半年第三方支付机构罚单正浮现几个特色。第一是罚单金额大,商银信支付收到的金额过亿元罚单,已是目前支付史上最大罚单;二是针对相干负责人的处分力度开端加大,并开端部分披露细节,传递出央行整理支付市场乱象的决心和手腕,大额罚单、相干义务人追责将成为未来短中期的一个监管趋势。她同时强调, 详细的处分原因能够使得违规机构有针对性地进行整改,更便利其他机构学习参照和引认为戒。

刘刚以为: 反洗钱仍然是央行处分的重中之重。反洗钱关系着交易的合规合法性,支付机构如在反洗钱上缺少力度,或者明知故犯,将会给黄赌骗等灰色交易留下了较大空间,从而也间接地成为黄赌骗平台的爪牙。除此之外,未来跨境支付范畴也会是监管重点。

苏筱芮表现,未来央行将持续在反洗钱、备付金管理、商户实名制、收单管理等范畴增强监管力度。